Компания Block, та самая, где рулит бородач из Twitter Джек Дорси, схлопотала штраф на $40 миллионов от Департамента финансовых услуг Нью-Йорка (NYDFS). Почему? Потому что в их системе борьбы с отмыванием денег (AML) были такие дыры, что через них, кажется, мог бы пролететь и биткойн с хешрейтом, и мечты о децентрализованной утопии.
NYDFS провёл расследование и пришёл к выводу, что Block подходил к AML-комплаенсу так, как многие подходят к чтению условий пользования — то есть никак. Особенно это стало проблемой из-за обработки BTC-транзакций через Cash App. Система проверки клиентов была настолько «нежной», что даже анонимные и высокорисковые сделки спокойно чувствовали себя как дома.
По словам суперинтендантки NYDFS Адриенн Харрис:
«Комплаенс должен расти вместе с продуктом, а не оставаться в 2018-м. Cash App рос, а вот его защита от финансовых преступлений — не очень».
Впрочем, Block не стал сыпать солью на регулятор и, по данным NYDFS, активно сотрудничал, обещая завести себе независимого наблюдателя (на случай, если совесть подведёт) и укрепить систему комплаенса. А заодно смахнул пыль со своей AML-программы.
Интересно, что представитель Block заявил, что это соглашение закрывает все дела с американскими финансовыми надзорными органами. Но, классика жанра: компания по-прежнему не согласна с выводами NYDFS, хотя деньги уже на выходе.
Напомним, ещё в мае 2024 СМИ шептались о проверках криптовалютных операций Block, а в феврале уже активно велись переговоры с регулятором на тему банковской тайны и AML.