В 2024 году финансовые пирамиды в России массово пересели на криптовалюту – 77% из них теперь принимают взносы именно в цифровых активах. Для сравнения, в 2023 году этот показатель был "скромнее" – всего 50%. Выходит, крипта теперь не только средство инвестирования, но и любимая игрушка мошенников.
Центробанк РФ за год насчитал 5510 потенциальных пирамид, и, судя по всему, их создатели не сидели без дела: заманивали доверчивых граждан обещаниями гарантированной прибыли, причем не только в интернете, но и вживую. Особенно популярны Telegram-каналы — у 20% проектов их было по два и больше.
Кроме того, нелегальных "финансистов" тоже прибавилось: 1936 субъектов подозреваются в незаконной торговле ценными бумагами – это в 2,2 раза больше, чем в 2023 году. "Форекс-дилеры" от мира теневых финансов с энтузиазмом предлагали клиентам покупать акции за крипту и даже организовывали платежи через зарубежные сервисы. Конечно же, всё "надёжно", "гарантированно" и "проверено".
Методы старые, но всё еще работающие: поддельные лицензии, заманчивые обещания баснословной прибыли, торговля с огромным кредитным плечом. Всё это продвигается через соцсети, Telegram-консультации и, как в старые добрые времена, холодные звонки.
А еще вернулись пирамиды-игры, где пользователи беззаботно кликают по экрану, пока их деньги плавно перекочёвывают к организаторам схем.
На этом фоне с 25 июля 2024 года в российских банках появился новый механизм возврата украденных средств, который может сильно усложнить P2P-обмен криптовалют. Похоже, что теперь не только мошенникам, но и обычным пользователям крипты придется проявлять повышенную бдительность.