По сообщениям РБК Российские банки скоро смогут взглянуть на криптовалютные транзакции так же пристально, как налоговая на незадекларированные доходы. Росфинмониторинг объявил, что до конца 2025 года планирует массово подключить кредитные организации к своему сервису «Прозрачный блокчейн». Теперь связь клиентов с криптотранзакциями будет не только у пользователей, но и у банков, а значит, никаких «а мы не знали».
Замдиректора Росфинмониторинга Антон Лисицын рассказал, что пилотный проект почти готов к запуску. Главная цель — сделать так, чтобы сервис воспринимался как родная функция банков, а не как очередное навязанное сверху «удобство».
На данный момент «Прозрачным блокчейном» уже пользуются 12 000 специалистов, включая правоохранителей и зарубежных разведчиков по отмыванию денег (или, наоборот, по борьбе с ним — кому как нравится). В перспективе инструмент поможет банкам обмениваться информацией о криптовалютных операциях, минимизируя риск утечки данных.
Сервис встроят в личные кабинеты банков, и, что приятно, их мнение даже учтут — адаптация под потребности возможна. На старте подключение будет добровольным (но мы-то знаем, как обычно бывает с такими «предложениями»).
К слову, Лисицын отметил резкий рост подозрительных криптотранзакций за последние три года. Но Росфинмониторинг уже вовсю использует «Прозрачный блокчейн» для финансовых расследований — и, судя по всему, ему это нравится.
Напомним, в апреле 2024 года стартовал пилотный проект по установлению связей между криптовалютами и традиционными финансами. В нем участвуют ЦБ, Росфинмониторинг и пять крупных банков. А в июне генпрокурор РФ Игорь Краснов подтвердил, что российские криптовалютные потоки уже под надежным надзором спецПО.
Ранее Банк России обязал 19 банков проверить трансграничные переводы физлиц-резидентов, связанные с покупкой криптовалют. Ну а теперь дело за «Прозрачным блокчейном» — чтобы и банки не оставались в стороне от этого увлекательного процесса.